直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（）。

与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少三年的数据。

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借款人如出现违约，银行有权采取的措施有（）。

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特别准备金的汁提比例是由商业银行按照各类贷款的历史损失概率确定的。

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某公司向银行申请300万元贷款，银行为取得资金，以3％的利率吸收存款，分析、发放、管理贷款的非资金营业成本为贷款总额的2％，因可能的贷款违约风险追加2％的贷款利率，银行利润率为1％，则这笔贷款的利率为（）。

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下列指标中，直接关系到客户未来偿还债务的能力和水平的有（）。

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波特的五力模型是指：来自新进入者的威胁、供应商（银行存款客户）的议价能力、银行信贷客户的议价能力、来自银行同类、替代产品部门威胁和（）。

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银行信贷专员小赵在研究可否对T行业授信时，运用波特五力模型对T行业风险进行了分析，如图4—1所示。 则根据以上信息，可判断（）。

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在估计可持续增长率时，通常假设内部融资资金的主要来源是（）。

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各项资产的周转率都应运用销售收入计算。

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