多选题
A集团客户多头授信
B过度授信风险
C关联交易
D非正常转移资产或利润
正确答案
答案解析
略
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为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）
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《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（）等，防止对集团客户过度授信。
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商业银行在给集团客户授信前，应通过查询贷款卡信息及其他合法途径，充分掌握集团客户的（）等重大事项，防止对集团客户过度授信。
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根据《华夏银行非金融机构法人客户授信管理办法》的规定，对单一集团客户授信总额超过华夏银行资本余额（）以上或华夏银行视为超过华夏银行风险承受能力的其他情况，华夏银行应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等措施分散风险。
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对采取（）授信管理模式的集团客户，由经办行按单一法人客户的授信审批权限和流程核定辖内集团成员授信额度后，将已审批授信方案报管理行主管客户部门汇总（汇总的额度不受管理行授信审批权限的限制），并报上级行客户部门备案。
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流动资金贷款纳入对借款人及其集团客户的授信管理，并按区域、行业、企业、贷款品种等维度逐步建立健全风险限额管理制度。（）
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分行集团客户关系管理部门根据集团客户风险排查结果，在总行《名单》基础上，对《名单》调整增补提出建议，并对潜在风险集团逐户制定风险管控方案，经授信管理部门、风险管理部门出具意见，报（）审批同意后实施。
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户（），或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
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商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。（）
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