简答题

请简答目前银行业金融机构案件特点。

正确答案

(一)各银行的信贷部门、会计结算、个人金融等前台业务领域为案件的高发领域
(二)各银行基层营业网点人员作案占比较大;
(三)银行案件呈现出由资产业务转向负债业务、由高风险业务转向低风险业务、由决策层转向操作层面的特点;
(四)各银行对操作风险的识别和控制能力不能适应业务发展的问题突出。

答案解析

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