题干本题共包含 4 个小题

设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。

单选题第1题

该银行基础头寸为（　）万元

A1000

B1300

C1500

D2100

正确答案

答案解析

基础头寸：业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800—800)=1300万元。

多选题第2题

该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（　）

A由他行调入资金

B同业往来利息支出

C上级行调走资金

D偿还中央银行借款

正确答案

B,C

答案解析

选项A是因同业往来引起的头寸增加因素，选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。

单选题第3题

假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为350万元，同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为（　）万元

A800

B900

C1050

D1400

正确答案

答案解析

根据初始头寸的计算公式,可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190—90)+(300—150)+350=1400万元。

单选题第4题

该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（　）万元。

A900

B1050

C1740

D1810

正确答案

答案解析

根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元

相似试题

设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
单选题查看答案
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
多选题查看答案
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
多选题查看答案
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
单选题查看答案
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
单选题查看答案

语音搜题

拍照搜题

打赏

初级经济师金融专业知识与实务

设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。

该银行基础头寸为（ ）万元

正确答案

答案解析

该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（ ）

正确答案

答案解析

假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为350万元，同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为（ ）万元

正确答案

答案解析

该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（ ）万元。

正确答案

答案解析

该银行基础头寸为（　）万元

该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（　）

假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为350万元，同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为（　）万元

该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（　）万元。