简答题

某公司借人一笔5年期贷款,英镑和美元两种货币可供选择,在伦敦市场上的汇率为:1英镑等于2美元,且预期美元有下跌趋势。假定5年后,英镑兑美元的汇率为1:5.5。再假定美元的年利率为10%;而英镑的年利率3%,贷款是到期时一次还本付息,试计算该公司借入哪种货币较为有利。

正确答案

该借款人需借入1000英磅,则在现汇市场上需借入的美元为2000美元;
如果现在借入1000英磅,5年后本息为:1000*(1+0.03)5=1159.27英磅;
如果现在借入2000美元,5年后本息为:2000*(1+0.10)5=2102.02美元;
如果的年期英磅兑美元汇率为1:5.5,则借入1000英磅5年后的本息和折算为美元为:1159.27*5.5=6379.99美元;
由此可见,该公司介入美元比较有利,因为5年后所还本息和相对较少。

答案解析

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