题干本题共包含 3 个小题

康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,英国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。

单选题1

康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标?()

A不能满足,资金缺口为9.73万元

B能够满足,资金还富有2.76万元

C不能满足,资金缺口为8.60万元

D刚好满足

正确答案

A

答案解析

单选题2

假若有资金缺口,下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是()

A今后每年的投资由2万元增加至3万元

B增加目前的生息资产至28万元

C提高资金的收益率至5%

D由每年末投入资金改为每年初投入

正确答案

B

答案解析

单选题3

如果康先生自己决定将投资于开放式基金,那么()的策略是合理的。

A年评估基金业绩,将基金转换成历史业绩最好的股票基金

B应尽可能投资于多只股票基金,以分散风险

C随着留学日期的临近,逐渐加大指数基金的投资比重

D期初股票基金比重较大,随着留学日期临近,逐渐加大债券基金的比重

正确答案

D

答案解析

如果离子女上大学或大笔动用教育资金的时间较短,一般建议客户降低中、高风险类基金,多持有债券型或货币型基金。
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