单选题

下列情形,寿险公司可能面临洗钱风险的是()。

A大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

B短期内分散投保、集中退保

C投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

D以上皆可能

正确答案

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答案解析

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  • 下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险?()

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  • 以下关于寿险公司银行账户使用的说法中,正确的是()。 ①团体保险的退保金应通过银行等资金支付系统转账至原交款账户,特殊情形的除外 ②如果客户账户信息发生变动,应由客户证明其账户变动的原因和新账户的合法性,并对账户变动的后果承担责任 ③对于客户账户名称发生变动的情况,寿险公司应证明其与原投保单位的法律关系,防止出现诈骗和洗钱行为 ④寿险公司可以从代理收入账户中直接扣减保费,作为报酬支付给代理机构

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