简答题

各商业银行和中国银联应加强对信用卡资金交易的监测,对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易,应按照什么规定向哪一个机构报告?

正确答案

各商业银行和中国银联应加强对信用卡资金交易的监测,对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易,应严格按照反洗钱的相关规定报告人民银行。

答案解析

相似试题
  • 中国银联应加强对成员机构信用及风险评估和等级管理,建立()制度。

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  • 进入()状态时,中国银联使用自由资金或通过其他途径筹措资金,保证当日完成对收差方的清算。

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  • 根据人民银行银联卡跨行业务资金清算通过大额支付系统处理办法的要求,银联卡跨行业务资金清算应于交易日的()完成。

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  • 清算账户是指经中国人民银行批准的()和特许参与者开设的用于资金清算的存款账户。

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  • 成员机构连续三个清算日无法完成支付的,由中国银联通知该成员机构,停止转接其发卡行标识代码(BIN)下的全部跨行交易,并报人民银行备案。

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  • 各银行在什么起点以上的跨行支付业务未通过大额支付系统办理的,汇入行应当予以退回;造成资金延误的,汇出行应承担什么责任?人民银行及其分支行对汇出行如何处理?

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  • 参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理,影响客户和他行资金使用的,应按中国人民银行规定的()计付赔偿金。

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