简答题

请简述进行保险理财规划时的“分析个人需求原则”。

正确答案

投保前要考虑三个因素。一是适应性,即根据需要保障的范围来考虑购买的险种,如对年轻者以购买保障类产品为主,而年长者以购买储蓄类产品为主。二是可行性,即结合个人或家庭的经济支付能力。三是选择性,在有限的经济能力下,可以根据家庭成员经济收入的不同决定投保的主次轻重;为成人特别是家庭的“经济支柱”投保比为子女投保更实际、迫切、合理。

答案解析

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