（）指在一定时间跨度内（例如1年内）银行预计平均损失的金额（相当于概率论中的数学期望），其可以通过对损失的历史数据统计得出，是发生概率相对较大的损失，可以看作是一种经营成本，一般通过贷款定价和提取损失准备金来弥补。

预期损失（EL）是指在一定时间跨度内，银行预计平均损失的金额。（）

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（）指一定时间跨度内，实际损失超过预期损失的部分，一般通过分配经济资本来抵御。

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使用一年的时间跨度进行评估，意味着银行在考虑借款违约风险时，局限于1年的时间以内。（）

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虽然在估算违约概率时，时间跨度是（）年，但是在进行评级时，银行必须使用较长的时间跨度。

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VAR方法指在正常的市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间内的最大期望损失。（）

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违约概率估算值必须根据：在该级别内，借款人1年内实际违约率的长期平均值，相应观察期的长度必须至少（）年。

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关于评级的时间跨度，下列说法正确的是（）

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商业银行业务用章只能在（）和营业时间内使用。

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商业银行应当配备充足的、具备相应的专业从业资格的内部审计人员，并建立专业培训制度，每人每（）确保一定的离岗或脱产培训时间。

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