合规与风险管理部门负责协助对信用卡逾期（）天以上且在《湖北省农村商业银行》有未结清贷款的客户的清收、核销以及责任认定等工作，具体职责和分工由各行自行确定。

（）主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务过程中的风险防控、合规管理、资产保全、催收和核销进行管理和指导，对融资类信用卡逾期率和不良率进行考核。

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各分支机构必须设立合规检查岗，配备1-2名人员，负责本分支机构合规风险管理工作。

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按照国务院关于“信用社的管理交由地方政府负责”的要求，由（）全面承担对当地信用社的管理和风险处置责任。

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农商行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

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（）主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务的稽核与审计进行管理和指导。

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（）应当定期对各部门、各分支机构合规风险管理情况进行抽样检查与定性评价，包括检查计划和方案、检查记录和检查评价等环节，分为现场检查、非现场检查两种方式。

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风险管理部负责每（）一次向高级管理层风险管理委员会报告限额管理及信用风险各项指标管理情况。

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上报审批材料时，支行贷后管理岗对申报材料的真实性负责，支行对材料的完整性、合规性负责。

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（）主要负责信贷业务审查、信用评级审查、授信额度审查、放款条件审查、贷款风险分类审查及管理等工作。

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