简答题

简述客户档案的制作内容有哪些?

正确答案

客户信用档案的制作内容可以从以下几个部分来考虑:
(1)反映客户基本情况的资料。包括客户营业执照复印件、税务登记证复印件、各种资质证书复印件、各种用于证书复印件以及主要高层管理人员个人资料等。
(2)反映客户信用申请和相关调查的资料。包括信用申请表、现场调查表、客户相关方调查表、资信调查报告以及信用分析结论等。
(3)财务报告。包括资产负债表、利润表、现金流量表以及附注资料等。
(4)批准资料。包括每次授予信用额度后的授信额度表及通知函等。
(5)赊销后的管理资料。包括与客户的通话记录、催帐电话记录簿、对账单以及付款承诺等。
(6)客户其他相关资料。包括企业宣传资料、网页资料、名片等公开资料。

答案解析

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