简答题

简述对违反金融监管行为的处罚措施

正确答案

金融业是一个实行市场准入的行业。违反金融监管的行为主体既包括金融机构及其从业人员,也包括未经批准从事金融活动的企事业单位和个人。
1、对业内机构、人员的处罚:对金融机构,可责令改正、没收非法所得、罚款、责令停业整顿、吊销经营许可证。对相关责任人员,可采取警告、罚款,或对其采取市场禁入措施(即取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止上述董事、高管人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作);
2、对违反市场准入规则的处罚:由银监会予以取缔,构成犯罪的,追究刑事责任,尚不够犯罪的,由银监会没收违法所得,并处罚款。

答案解析

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