违约概率的估值必须是借款人在一个级别内（）年中实际违约率的长期平均值。

违约概率估算值必须根据：在该级别内，借款人1年内实际违约率的长期平均值，相应观察期的长度必须至少（）年。

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违约风险暴露的估值应该反映，在违约发生前后，借款人可能的额外提款。（）

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虽然在估算违约概率时，时间跨度是（）年，但是在进行评级时，银行必须使用较长的时间跨度。

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借款人等级是指根据一套特定和不同的评级标准，对借款人风险进行的评估，并且推导出违约概率的估算值。（）

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在估算违约风险暴露时，对于较长时间内的相似贷款和借款人，银行必须使用长期的违约加权平均的违约风险暴露。（）

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使用内部评级法的所有银行，必须估算每个零售风险资产池的违约概率。（）

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对于已经违约的借款人，银行必须（）借款人等级。

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必须至少（）地检审银行的评级系统及其操作，包括检审信贷部门的运作，以及违约概率、违约损失率和违约风险暴露的估算。

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对于没有违约的借款人，银行必须至少有（）个借款人等级。

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