当利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，缺口称为（）。

当利率敏感性系数大于1时，利率敏感性缺口为（）。

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敏感性缺口（InterestRateSensitiveGap）是一定时期内利率敏感性资产与利率敏感性负债的（）。

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例如一笔浮动利率贷款，若商定在5个月以后重定价，那么当计算观测期（）的利率敏感性缺口时，这笔贷款就会被认为是利率敏感性资产。

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例如一笔固定利率贷款，若商定在1年后到期，那么当计算观测期（）的利率敏感性缺口时，这笔贷款就会被认为是利率不相关资产。

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保守的缺口管理是指商业银行在日常经营过程中为规避利率风险，尽量做到资产和负债的匹配与均衡，保持缺口（利率敏感性缺口或久期缺口）（）。

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（）利率风险管理是指商业银行在预期市场利率变动的条件下，根据目前利率敏感性缺口或久期缺口状况，主动调整资产负债结构，改变其缺口现状，以争取更多收益的利率风险管理方式。

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如果一家银行的利率敏感性缺口为正值，当市场利率上升时，净利息收入（）。

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当利率敏感性系数等于（），利率敏感性缺口为零。

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利率敏感性系数=（）。

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