多选题
A客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
B客户利用虚假的或过期的材料进行开户
C本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
D本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金
正确答案
答案解析
略
相似试题
在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。
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在进行操作风险识别时，发现员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为（）。
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根据《中国农业银行操作风险识别管理办法（试行）》（农银发[2009]341号）规定，操作风险事件发生或发现后，风险管理部门应及时查找、分析、提炼风险因素及风险信号，填写《操作风险信号报告单》。
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风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。
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根据《中国农业银行操作风险识别管理办法（试行）》（农银发[2009]341号）规定，需要新增、修改或废止业务、产品、系统、管理活动及其规章制度时，总行或一级分行业务及管理部门应当在开发、变更、废止过程中系统性查找受影响流程环节中的所有风险因素、风险信号及控制措施，填写《操作风险信号报告单》，并在推广上线或正式生效后10个工作日内报送至同级风险管理部门。
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操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。
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风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。
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风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致，这说明该网点（）存在问题。
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重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。
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