简答题

某网点营业终了发现短款人民币10万元,经查看柜员“1301--结算类当日交易明细清单”和监控录像资料核对现金付款过程。发现某柜员办理灵通卡付款业务时,同时收取了三位客户的现金,柜面有几堆现金,营业经理只是刷卡授权后便离开,收回陈姓客户签名凭证时向客户付款10万,退回客户灵通卡时又再次付款。 透过上述案件,请你简答该网点在办理业务时有哪些违规地方?

正确答案

柜员:
1、未坚持一笔一清。
2、操作流程不规范。
3、重复付款。
营业经理:
1、未督促柜员在日常工作时,按现金管理规定规范操作。
2、大额现金付出未执行卡把复点。
3、授权时未对全流程进行监督。

答案解析

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  • ()万元以上大额现金取款须经网点负责人与营业经理共同审批、签章。

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  • 营业终了,柜员应对空白重要凭证进行账实核对,并交叉复核;网点业务主管应按()检查空白重要凭证的管理情况。

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  • 已收缴假币营业终了入库保管,定期上缴人民银行。

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  • 已收缴假币营业终了入库保管,定期上缴人民银行。

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  • 老王于2007年3月8日在工商银行某网点存入人民币二十万元定期存款,存期为一年,回家后将存单交与儿子小王,同时把存款的事情告诉了三个女儿。2008年2月,小王的父亲因心脏病去世,三个女儿与儿子小王就存款的分配一直未能协商出较好的解决办法。2008年3月10日,小王持存单来到某网点办理存款的支取业务。

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  • 老王于2007年3月8日在工商银行某网点存入人民币二十万元定期存款,存期为一年,回家后将存单交与儿子小王,同时把存款的事情告诉了三个女儿。2008年2月,小王的父亲因心脏病去世,三个女儿与儿子小王就存款的分配一直未能协商出较好的解决办法。2008年3月10日,小王持存单来到某网点办理存款的支取业务。

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  • 老王于2007年3月8日在工商银行某网点存入人民币二十万元定期存款,存期为一年,回家后将存单交与儿子小王,同时把存款的事情告诉了三个女儿。2008年2月,小王的父亲因心脏病去世,三个女儿与儿子小王就存款的分配一直未能协商出较好的解决办法。2008年3月10日,小王持存单来到某网点办理存款的支取业务。

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  • 办理人民币单笔5万元以上转账业务时,对于不同客户之间的转账业务,营业网点应当核对借方账户客户的有效身份证件,若委托代办的,还需同时核验代理人的有效身份证件;对于同一客户名下各账户之间的转账业务,需()。

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  • 老王于2007年3月8日在工商银行某网点存入人民币二十万元定期存款,存期为一年,回家后将存单交与儿子小王,同时把存款的事情告诉了三个女儿。2008年2月,小王的父亲因心脏病去世,三个女儿与儿子小王就存款的分配一直未能协商出较好的解决办法。2008年3月10日,小王持存单来到某网点办理存款的支取业务。合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款,应向储蓄机构提供何种证明材料?

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