商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

（）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。

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财富管理服务是指零售银行在（）的基础上为财富客户提供整合的银行、保险和投资理财产品与服务，协助客户实现资产保值增值。

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不管引导推介成功与否，大堂经理、现金柜员和非现金柜员都应及时在《已识别优质客户信息记录表》中登记客户相关信息。如果推介不成功，还应向客户提供理财经理名片。

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通过手机银行（WAP）可向客户提供账户管理类服务、转账汇款类服务、缴费支付类服务、投资理财类服务、（）及各类金融信息。

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通过手机银行（WAP）可向客户提供账户管理类服务、转账汇款类服务、缴费支付类服务、投资理财类服务、（）及各类金融信息。

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现金柜员应向客户详细介绍工行新产品，配合分流引导工作，推介离柜服务渠道，降低柜面压力。

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理财计划直接投资业务是指工商银行设计开发并向合格投资者销售理财产品，将募集的资金以工商银行理财计划管理人的名义通过（）投资于融资客户或融资项目，按照与投资人的约定代为管理其资产，并收取一定管理费用及报酬的业务。

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“识别优质客户，根据分层服务原则，给予特别关注和优先服务，并向客户经理推介潜在优质客户”是实施核心竞争力项目网点大堂经理的主要岗位职责之一。

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对季度日均金融资产20～100万元的理财金账户客户提供的银行卡主要是（）

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