简答题

简述入账汇款业务的风险防范。

正确答案

(1)支局长日终时应严格审核当日发生的大额入账汇款交易的真实性,同时加强对各类汇款交易的审核和监控。
(2)办理现金入账汇款交易如系统提示“交易失败、交易异常、交易超时”等信息时,网点必须向客户收款并做好解释工作,营业结束轧账时如出现长款,必须及时在系统中作长款挂账处理,次日上报县(市)支行,网点收到县(市)支行回复后才做退长款或重存交易。

答案解析

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