简答题

简述大额资金划转电话核实制度。

正确答案

在客户开户时,开户行应要求客户在开户申请书上预留法人代表或单位负责人和财务负责人电话作为核实电话,在该户办理500万元(含)以上大额资金划付业务时应与客户进行电话核实,并将核实情况记录在工作日志上,记录内容应包括支行联系人、接听电话人、联系电话、核实内容,核实结果。清算中心对付款金额在500万元(含)以上的交换提入票据、电子银行部对客户500万元(含)以上的网银划款、对公500万元(含)以上密码支票的通兑业务的经办行均应通知开户行进行电话核实,开户行应及时反馈核实结果并负责做好核实记录。

答案解析

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  • 开户行应对客户执行大额资金划转电话核实制度。()

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  • 各支行()应对客户执行大额资金划转电话核实制度,电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在()元以上的业务,通知开户行进行电话核实。

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  • ()万的大额资金划转业务,经办柜员需进行电话核实。

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  • 客户大额资金划转的热线联系查证的核实结果登记()。

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  • 单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由()进行核实。

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  • 下列哪些大额资金汇划业务不需要电话核实()

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  • 大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确()。

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  • 单位客户大额资金汇划业务电话核实纪录可以()。

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  • 对公现金取款业务中,对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务需由()电话核实完毕。

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