多选题
A需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
B需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息
C需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
D通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
正确答案
答案解析
略
相似试题
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。
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保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。
判断题查看答案
如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合？
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以下有关个人家庭财务规划设计何者为正确？（） a.要尽可能使个人资产多样化 b.尽量使个人资产增值 c.为退休做好准备，以弥补社会保障措施的不足 d.利用人身保险做好财产规划和遗属生活的安排
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个人财务规划的最重要环节是管理家庭的现金流量，尤其要考虑急用资金。假设一个家庭的年收入为12万元，根据常规，急用资金通常为3－6个月家庭收入，以下选项何者为该家庭合理的急用资金水平？（）
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持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为（）。
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以下陈述涉及个人处理财务风险的各种方法，属于转嫁风险的选项是（）。
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从财务管理的角度看，对个人营销员首年新单保费收入的管理主要是（）。
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寿险公司财务管理的主要职责包括（）。 ①财务发展战略与规划 ②财务报告和财务控制 ③资金管理和控制 ④预算管理和成本控制 ⑤内部控制和风险管理 ⑥财务分析、资本和价值管理
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