简答题

内蒙古银监局确定的全区农村合作金融机构案件风险防范重点领域有哪10个方面?

正确答案

(1)授权卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、现金等管理情况;
(2)储蓄存款、大额贷款、小额贷款、联行结算、拆借资金、票据贴现、债券投资等业务开展的真实性和合规性;
(3)查询对账、大额存款支取等内外账户管理;
(4)高管人员异地交流及重要岗位工作人员岗位轮换、强制休假、亲属回避、离任审计以及会计委派制等制度执行情况;
(5)会计、出纳、信贷员和主任等要害岗位履职及流程设计情况;
(6)单位有无“黄赌毒“行为、个人或家庭经商办企业、个人或家庭负债较大、有不良纪录或犯罪前科等“九种人”;
(7)科技信息风险漏洞及网络安全防控措施落实情况;
(8)监控设备、运钞车、枪支弹药等安全保卫情况;
(9)超标准购置固定资产、车辆及薪酬分配以及大额教务开支情况;
(10)抵贷资产管理及处置情况等。

答案解析

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  • 2006年3月29日,自治区联社下发《内蒙古自治区农村信用社联合社关于印发全区农村信用社案件专项治理和治理商业贿赂专项工作实施方案的通知》(银监发【2006】26号),标志着全区农村信用社全面组织开展()工作。

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