多选题
A合理设计信贷流程，通过电话核查、现场尽职、贷后检查等多种手段规避欺诈风险。
B加强对客户的审查，规范收入证明及对第一还款来源的测算。
C建立客户分级制度，一般类客户每次贷款必须按要求提供详尽的个人信息和贷款资料，并按相关要求进行标准化审批。
D及早介入诉讼流程，充分运用法律手段，防范资产转移的同时对借款人施加压力。
正确答案
答案解析
略
相似试题
授信监管是指农业银行可对客户净资产、或有负债、短期偿债能力、资产负债率、交叉违约、股东分红、资产出售、兼并收购及其他可能影响农业银行资产安全的风险因素设定监管指标，作为客户使用授信额度时应具备的条件。
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本质特征是借款人违约，不能偿还到期债务的风险是（）。
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（）是指通过报表审阅等方式分析准贷记卡持卡人的透支行为，了解持卡人的交易目的和交易性质，调查其可能造成违约风险的可疑交易活动，采取降低信用额度等控制措施，最大程度减少风险损失。
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为了更好地控制借款人的违约风险，以下做法中正确的是：（）
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违约概率是指在未来一段时间内借款人发生违约的可能性。
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违约风险暴露通常是违约风险发生时银行可能损失的（）。
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可对客户净资产、或有负债、短期偿债能力、资产负债率、交叉违约、股东分红、资产出售、兼并收购及其他可能影响农业银行资产安全的风险因素设定（），作为客户使用授信额度时应具备的条件。
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（）是指在未来一段时间内借款人发生违约的可能性。
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个人住房贷款采用固定利率及混合利率的，对于借款人在贷款发放后3年内申请提前还款的，对借款人收取违约金比例最低不得低于（）.
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