（）使最缺乏流动性的信用暴露从持有资产但并不希望承担该风险的投资者那里，转移给希望承担风险暴露以获利的投资者，银行降低风险暴露以从事新的业务，增强了金融机构资产负债的流动性，也在一定程度上减少了银行’惜贷’现象的出现。

未违约非零售风险暴露的风险加权资产计量基于单笔信用风险暴露的（）。

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内部评级法未覆盖的风险暴露应采用（）计量信用风险加权资产。

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根据《兴业银行银行账户信用风险暴露分类管理办法》，不符合主权风险暴露、金融机构风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露划分标准，且承担信用风险的资产，统一纳入其他风险暴露处理。

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（）=按内部评级法计量的风险加权资产/（按内部评级法计量的风险加权资产＋按权重法计量的内部评级法未覆盖信用风险暴露的风险加权资产）×100%。

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商业银行在经营管理过程中，为了实现更高收益，一般会持有流动性较高的资产。（）

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（）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。

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（　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。

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商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

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农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外国银行分行以及资产规模小于（）人民币的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求。

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