多选题
A洗钱
B错误监控/报告
C政治风险
D违反用工法
E自然灾害
正确答案
答案解析
外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”，主要包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。B选项属于内部流程引发的操作风险;D选项属于人员因素引发的操作风险。
相似试题
商业银行的战略风险来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化，主要体现在（ ）。
多选题查看答案
从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是吸收损失，一是在银行清算条件下吸收损失，其功能是为高级债权人和存款人提供保护；二是在持续经营条件下吸收损失，体现为随时用来弥补银行经营过程中发生的损失。（）
判断题查看答案
商业银行对企业信用分析的5Cs系统是指：品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。（）
判断题查看答案
良好的机构准入不仅能创造一个高效和富有竞争性的银行经营环境，更是"关口前移"、防范银行风险的关键所在。（）
判断题查看答案
银行应建立完善的内部控制框架，包括（），为日常经营和各类具体风险的管理提供一个良好的控制环境。
多选题查看答案
（ ）是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。
单选题查看答案
（）是在银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的风险点，并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。
单选题查看答案
（ ）是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)而应持有的资本数额。
单选题查看答案
监管评级结果作为监管部门衡量银行风险程度的依据，综合评级结果为（），表示银行存在一些从中等程度到不满意程度的弱点。银行勉强能抵御业务经营环境的逆转，如果改正弱点的行动不奏效，便很容易导致经营状况的恶化。
单选题查看答案