如何预测商业银行的资金头寸？

商业银行现金资产管理的核心任务是保证银行经营过程中的适度流动性，也就是说，银行一方面要保证其现金资产能够满足正常的和非正常的现金支出需要，另一方面又要追求利润的最大化，为此，需要银行管理者准确地计算和预测资金头寸，为流动性管理提供依据。
对银行资金头寸的预测，事实上就是对银行流动性需要量的预测。而积极的流动性风险管理首先要求银行准确地预测未来一定时期内的资金头寸需要量或流动性需要量。
银行资金头寸或流动性准备的变化，最主要取决于银行存贷款资金运动的变化。任何存款的支出和贷款的增加，都减少头寸；反之，存款的增加和贷款的减少则会增加银行的资金头寸。银行的有些资金来源和资金运用的变化，不会影响银行头寸总量的变化，但会引起头寸结构的变化。如向中央银行缴存准备金的变化，收回或增加存放同业存款等。

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