简答题

如何对客户资料完整、真实、有效性调查情况进行审计?

正确答案

一是审查客户提供的资料是否符合规定的要求,对复印件是否与原件进行核对,并在复印件上签署与原件核对相符的意见(新客户和增量信贷业务应有2名以上的信贷调查人员签名)。
二是调阅客户的信贷调查报告,审核调查中是否查验了下列内容:
客户提供的企(事)业法人营业执照或有效居留的身份证明的真实性和有效性;法人营业执照是否按规定办理年检手续、内容有无发生变更、是否吊销、注销、声明作废;客户法定代表人和授权委托人的签章是否真实有效。必要时应深入到客户所在地进行核实。
三是登录信贷管理系统,审查客户的有关数据、资料是否录入信贷管理系统,并与调查报告及经核实后的客户资料核对。

答案解析

相似试题
  • 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    判断题查看答案

  • 信贷档案移交前,信贷人员按照“谁经手,谁负责”的要求,收集、整理信贷业务档案资料,并对资料的真实性、有效性、规范性和完整性负责。

    判断题查看答案

  • 前台营销人员要加强对借款人资料真实性的调查,重点关注借款人贷款项目、贸易背景、担保有效性等相关资料的真实性,防范可能出现的()和操作风险。

    单选题查看答案

  • 以下哪项不属于对借款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性调查核实的内容()。

    单选题查看答案

  • 临时账户展期,开户社收到存款人提交的展期申请资料,对其完整性、真实性、有效性进行审查。审查内容包括()。

    多选题查看答案

  • 各社部信贷专管员负责收集所辖信贷业务主体从申请、使用、到期、结清全部过程的有关资料,并保证资料的真实性、有效性、规范性和完整性。

    判断题查看答案

  • ()是指调查是否面签,各方签章是否真实有效,抵(质)押、保证等担保手续是否合法合规,抵(质)押登记是否合规,借款合同、担保合同等其他法律文书是否有效、完整。

    单选题查看答案

  • 申请信用等级评定的企业客户在申请评级的信用社开立结算账户(基本存款账户或一般存款账户);向信用社提供真实、完整的有关评级资料。

    判断题查看答案

  • 放款中心或发放支付审核岗对以下哪些资料真实性和完整性负责()

    多选题查看答案