商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
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信贷档案移交前,信贷人员按照“谁经手,谁负责”的要求,收集、整理信贷业务档案资料,并对资料的真实性、有效性、规范性和完整性负责。
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前台营销人员要加强对借款人资料真实性的调查,重点关注借款人贷款项目、贸易背景、担保有效性等相关资料的真实性,防范可能出现的()和操作风险。
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以下哪项不属于对借款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性调查核实的内容()。
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临时账户展期,开户社收到存款人提交的展期申请资料,对其完整性、真实性、有效性进行审查。审查内容包括()。
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各社部信贷专管员负责收集所辖信贷业务主体从申请、使用、到期、结清全部过程的有关资料,并保证资料的真实性、有效性、规范性和完整性。
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()是指调查是否面签,各方签章是否真实有效,抵(质)押、保证等担保手续是否合法合规,抵(质)押登记是否合规,借款合同、担保合同等其他法律文书是否有效、完整。
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申请信用等级评定的企业客户在申请评级的信用社开立结算账户(基本存款账户或一般存款账户);向信用社提供真实、完整的有关评级资料。
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放款中心或发放支付审核岗对以下哪些资料真实性和完整性负责()
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