多选题
A商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准
B收取的保证金是否有依据
C商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度
D商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为
E是否采取了集中管理等措施
正确答案
答案解析
针对保证金存款的风险点，监管要求重点主要包括：商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准，收取保证金是否有依据：商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度，是否采取了集中管理等措施：商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为：保证金存款设立的目的是为担保信用证开证、结售汇、承兑等业务服务的，监管部门在具体工作中必须将其与对信用证开证、结售汇、承兑等业务的监管结合起来。
相似试题
对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。
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保证金存款业务的主要风险点不包括（）。
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（）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。
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系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是非系统重要性机构风险情况。
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从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。
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根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。
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根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险资本的方法不包括（）。
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在进行债券投资时，要保证资金整体无风险性的要求。
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（）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。
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