“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

A了解其业务基本状况和变化

B了解其财务管理的基本状况和变化

C对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

D对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准