对于法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转，金融机构应当向我国反洗钱监测分析中心作为大额交易进行报告。

对于法人与法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的转账，应作为大额交易进行报告。

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具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。

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中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以直接查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，无需审批。

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商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

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商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。

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商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

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中国银行是我国惟一的货币发行机关，其他任何单位和个人无权发行货币或变相发行货币。

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国务院银行业监督管理机构有权对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

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中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支。

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