客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面?（　）

客户信用评级中，违约概率的估计包括（　）。

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（）的定义是内部评级法的重要定义，是估计违约概率、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）等信用风险参数的基础。

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商业银行客户信用评级大致经历了专家判断法、信用评分法、违约概率模型分析三个主要发展阶段。（　）

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（）是农合机构对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小，客户评级的评价主体是，评价目标是客户违约风险，评价结果是信用等级和违约概率（PD）。

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银行可使用（）估计违约概率，前提是证明估计的违约概率反映了授信标准以及生成数据的评级体系和当前评级体系的差异。

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商业银行可以采取（）、跨周期评级法以及介于两者之间的评级方法估计债务人的违约概率。

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在法人客户评级模型中，（　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

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《兴业银行非零售客户内部评级管理办法》规定划分客户信用等级的核心指标是违约损失率。

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商业银行客户信用评级是（　）对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。

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