当银行资金配置（）时，利率敏感资产小于利率敏感负债。

当预测利率处于不同周期阶段时，银行应如何配置利率敏感资金？为什么？

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当预测利率处于不同的周期阶段时，银行应如何配置利率敏感资金？为什么？

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资金缺口是敏感性资产与敏感性负债相减后的差额，利率敏感性比率，它是利率敏感性资产与敏感性负债之比，利率敏感性比率小于１与正缺口相同。（）

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一家银行的利率敏感性缺口为负，当利率上升时，其利润会（）。

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当银行预测利率将会上升时，银行应该建立一个（）资金缺口。

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银行长期负债支持短期资产，当市场利率下降时，银行可能面临（）。

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某银行在未来6个月内的利率敏感资产为6亿元，利率敏感负债为5亿元，则利率敏感缺口为（）。

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根据对利率变化趋势的预测，相机调整利率敏感性资金的配置结构，以实现利润最大化的目标或扩大净利息差额率的管理方法是（）

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在银行存在负缺口和资产敏感的情况下，如果利率下降，由于银行资产收入的下降多于负债利息支出的下降，则净利息差减少，银行净利息收入减少。

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