简答题

如何办理代理存取款业务的客户身份识别?

正确答案

对前来办理存取款业务的客户,无论其存取款金额是否达到《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称“管理办法”)第八条规定的限额,金融机构都应按《管理办法》第二十条的规定,采取合理方式确认其是否代理存取款业务,确为代理存取款的,当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时(为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。),还应按照《管理办法》第二十条的规定(金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码),核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件,登记代理人的相关信息。

答案解析

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