简答题

《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,尽职调查的主要内容有哪些?

正确答案

(1)借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况;
(2)借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况;
(3)借款人所在行业状况;
(4)借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况;
(5)借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况;
(6)借款人关联方及关联交易等情况;
(7)贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况;
(8)还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等;
(9)对有担保的流动资金贷款,还需调查抵(质)押物的权属、价值和变现难易程度,或保证人的保证资格和能力等情况。

答案解析

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