简答题

邮政银行各分支行在日常经营管理活动中,若发现客户行为或交易可疑,应怎样处理?

正确答案

各分支行在日常经营管理活动中,若发现客户行为或交易可疑,应对可疑客户开展客户尽职调查,并通过反洗钱系统人工发起可疑交易报告,由其上级机构做好可疑交易报告的审核工作。对于反洗钱系统发起的可疑交易,由网点支行长审核后,逐级上报至二级分行进行复核审批工作。

答案解析

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