填空题

经自治区联社使用商户风险监控系统对商户的可疑或欺诈等交易行为进行监控和评分,达到“高风险商户”标准的商户,其收单机构未能在规定时限内将相关信息报送至中国银联不良信息共享系统并终止银联卡交易的,需承担此后被发卡机构通报的所有欺诈交易的(),直至商户的风险状况恢复正常。

正确答案

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答案解析

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  • 收单机构商户风险管理规则中规定,连续()季度收单欺诈率超过收单机构所在地区平均值150%的收单机构,自治区联社将对其进行实地调查。

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  • 各收单机构要及时受理商户的投诉,对涉及本机构的投诉要及时进行核实处理,对涉及其他机构或他行的投诉要及时报送自治区联社,由自治区联社负责处理。

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  • 《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中规定,连续四个季度收单欺诈率超过收单机构所在地区平均值()%的收单机构,自治区联社取消其银联卡的收单业务资格,并降低其风险评级。

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  • 商户连续两个月的月退单金额比率超过(),或月退单笔数超过50笔,自治区联社向其收单机构提交书面预警通知,敦促其尽快采取整改措施。

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  • 收单机构商户风险管理规则中对商户的日常交易监控,应关注哪些指标?

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  • 经商户风险监控系统综合评分,达到“高风险商户”标准的商户,其收单机构应在()个工作日内终止商户的银联卡交易。

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  • 《内蒙古农村信用社特约商户管理办法》中规定,()须对辖内特约商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控。

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  • 高风险商户的管控期为()期间如经家具建材部评估转为正常经营,则解除高风险管控。

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  • 在核心业务系统中,一个柜员只允许有一个柜员代号,柜员号为6位数字,根据自治区联社规定旗县联社使用的号段,由()综合管理柜员对辖内机构的柜员进行管理维护。

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