单选题
A主权暴露风险
B公司风险暴露
C股权风险暴露
D金融机构风险暴露
正确答案
答案解析
商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，对银行账户信用风险暴露分为六类：主权风险暴露、金融机构风险暴露、公司风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露和其他风险暴露。主权风险暴露、金融机构风险暴露和公司风险暴露统称为非零售风险暴露。
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。
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根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（），汇报路线合理。
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商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。
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根据《商业银行监管评级内部指引（试行）》，商业银行的盈利状况评价体系中，定量指标包括（）。
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根据《商业银行监管评级内部指引（试行）》，商业银行的盈利状况评价体系中，定性指标包括（）。
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根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技内外部审计方面，应重视（）。
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国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的3％。
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1996年1月，巴塞尔委员会允许银行采用自己的内部风险管理模型，但应同时满足定性与定量标准是通过制定（）。
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