汽车贷款和住宅抵押货款都是零售风险暴露，其损失特征明显不同，但不需要分开处理。（）

每笔零售风险暴露必须归入同质的风险资产池，以作为贷款审批程序的一部分。（）

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对于零售风险暴露，违约损失率和违约风险暴露的最短数据观察期是（）年。

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在内部评级初级法中，对于零售风险暴露，以及公司、主权和银行风险暴露，在实施新资本协议时，银行必须至少有（）年的数据。

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在零售风险暴露的内部评级系统的操作中，银行必须至少（）检审每个风险资产池的损失特征和违约状况。

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零售风险暴露要采用（）进行处理。

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零售风险暴露资产组合的预期损失的情况是（）

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关于零售风险暴露的评级结构，下列说法正确的是（）

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零售风险暴露资产组合的预期损失，次数很多，但损失金额小。（）

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对于零售风险暴露的评级系统，必须考虑所有与借款人和交易特征有关的全部特征，银行必须把每一笔风险暴露归入某一特定资产池。这一过程必须达到以下几方面的目的（）

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