A采用现金投资和固定利息投资,收益不高,但收益率较稳定,很少出现亏损
B主要考虑投资的成长性,可考虑采用具有税收效应的投资产品
C要更多地考虑投资的成长性和收益率,但投资风险会上升,出现亏损的概率也会更大
D视具体目标而确定投资策略
持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。
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客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。
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根据投资目标划分,投资基金可分为契约型基金和公司型基金。
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客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。
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选择目标客户,明确目标市场,是从业人员开展市场营销活动的基本出发点。
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()是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
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在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户个人承担。
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商业银行向客户承诺保证收益的附加条件,可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利,也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户和银行共同承担。
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目标客户只要有未被满足的需求,银行就应该创造产品和服务去满足。
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