简答题

《反洗钱法》为什么规定金融机构是履行反洗钱义务的主要主体?

正确答案

这样规定是基于反洗钱工作的现实。事实上,几乎所有经济领域都可能为洗钱者所利用。但是,由于金融机构是社会资金融通的主要渠道,资金流量大、流动速度快,因此最易被洗钱分子所利用,是洗钱的易发、高危领域。同时,洗钱活动对金融机构的冲击也最大,极易给金融机构带来金融风险和法律风险,影响金融稳定。因此,世界各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上,只要金融机构履行好反洗钱义务,反洗钱工作就事半功倍。
随着洗钱活动逐步向某些非金融领域转移或渗透,要求特定非金融机构承担反洗钱义务,是近年来国际反洗钱制度发展的新趋势。

答案解析

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