利率风险来源于银行的资产与银行的负债在期限结构方面的不对称和没有预料到的（）.

银行账户的管理重点在于，对冲与业务账户资产负债有关的利率风险。

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某银行资产负债情况是：负债成本是浮动利率，发放贷款是固定利率，若进行利率互换规避风险，它应当（）。

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银行资产负债的期限组合失调，会使银行面临利率风险，如何利用衍生金融工具避险，给出你的建议。

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当银行资金配置（）时，利率敏感资产小于利率敏感负债。

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银行长期负债支持短期资产，当市场利率下降时，银行可能面临（）。

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在银行存在负缺口和资产敏感的情况下，如果利率下降，由于银行资产收入的下降多于负债利息支出的下降，则净利息差减少，银行净利息收入减少。

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某银行在未来6个月内的利率敏感资产为6亿元，利率敏感负债为5亿元，则利率敏感缺口为（）。

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商业银行流动性风险来源：银行所有者权益和负债的不匹配。

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当利率处于下降阶段，资产负债持续期正缺口对银行净值有什么影响？

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