简答题

发卡机构如何加强大额、可疑交易信息的监测和报送?

正确答案

1.对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况,要及时进行反洗钱报送;
2.对有疑似套现、欺诈行为的持卡人,可采取临时锁定交易等措施,并及时向公安机关报案;
3.对确认存在套现、欺诈行为的持卡人,应采取止付卡片、追索欠款等措施。

答案解析

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