简答题

2007年7月2日,某企业持开户申请书、营业执照正本等资料到某支行营业部办理基本账户开户手续,经办人员认真审核各种开户证件后,当即为该企业开立了基本存款账户,当日转入存款30万元,7月3日该企业持相关资料又在该行开立一般存款账户。7月4日单位购买转帐支票后将款项转出,请问该行在业务办理过程中存在哪些违规之处?

正确答案

1、开立基本账户未经中国人民银行核准。
2、办理开户手续未按规定执行受理、审核、操作三分离。
3、一个企业不能在其基本账户开户行开立一般账户。
4、根据《人民币银行结算账户管理办法》存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后生效,生效后方可购买凭证办理付款业务。

答案解析

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