简答题

请简述我行现金备付管理的主要指标、其计算方法及管理要求。

正确答案

现金备付管理的主要指标包括人民币现金被付率和外币现金备付率,计算公式如下:
人民币现金备付率=人民币库存现金日均余额/(人民币自营性存款日均余额+个人理财款项日均余额)×100%
外币现金备付率=外币库存现金日均余额/(外币自营性存款日均余额+个人理财款项日均余额)×100%
原则上人民币现金备付率应控制在0.5%以内,外币不区分币种,统一折合为美元备付率控制在10%以内。

答案解析

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