使用内部评级高级法的银行，必须为每笔贷款估算违约损失率和违约风险暴露。估算值的基础数据必须至少有（）的观察期。

在采用内部评级高级法的银行中，贷款期限由监管当局确定。（）

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在采用内部评级高级法的银行中，计算违约风险暴露时，应使用长期的（）

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在建立贷款关系之前，采用内部评级法的商业银行必须确定借款人和贷款的评级。（）

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对于使用内部评级高级法的银行，预计回收的金额可以根据违约损失率等参数计算出来。（）

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在采用内部评级高级法的银行中，计算违约风险暴露时，应使用长期的时间加权平均值。（）

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使用内部评级初级法的银行，必须估算以下哪一项风险要素（）

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使用内部评级法的所有银行，必须估算每个零售风险资产池的违约概率。（）

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按照巴塞尔新资本协议内部评级初级法，银行使用每笔贷款的违约概率来确定风险权重。公司贷款A的风险权重为15.38%，在不考虑市场风险和操作风险的情况下，对应的信用风险最低资本要求为（）

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如果银行打算采用内部评级高级法，违约损失率和违约风险暴露的估算和使用，必须与最低要求基本一致长达（）之久。

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