如果银行打算采用内部评级高级法，违约损失率和违约风险暴露的估算和使用，必须与最低要求基本一致长达（）之久。

对于使用内部评级高级法的银行，预计回收的金额可以根据违约损失率等参数计算出来。（）

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在采用内部评级高级法的银行中，计算违约风险暴露时，应使用长期的（）

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使用内部评级高级法的银行，必须为每笔贷款估算违约损失率和违约风险暴露。估算值的基础数据必须至少有（）的观察期。

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在采用内部评级高级法的银行中，计算违约风险暴露时，应使用长期的时间加权平均值。（）

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采用内部评级初级法的银行，可以采用内部数据测算资本充足率的各项参数，即违约概率、违约损失率、违约风险暴露以及期限。（）

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如果银行使用内部评级高级法，则采用监管当局设定的估算值。（）

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银行采用内部评级初级法，所有元素如违约概率、违约风险暴露、违约损失率和期限都由监管当局预先确定。（）

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在采用内部评级初级法的银行中，监管部门提供的无抵押贷款的违约损失率是（）

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信用风险内部评级法中的违约损失率是指银行预期违约将带来的损失率。（）

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