商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。

（）是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

单选题查看答案

除非法律、行政法规另有规定，商业银行不得拒绝单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。

判断题查看答案

行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循（）的原则，坚持有错必纠，保障法律、法规的正确实施。

多选题查看答案

商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是（）。

单选题查看答案

（）是指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。

单选题查看答案

银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。

判断题查看答案

（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为．维护银行业内部秩序。

单选题查看答案

禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（）基本准则的要求。

单选题查看答案

银行金融创新应当遵循一定的基本原则，应做好客户评估和识别工作，针对不同客户群，提供不同的金融产品。

判断题查看答案