A要对目标与实际进度之间的差异进行监控,出现较大差异时,应首先考虑调整理财目标
B当实际储蓄低于应有储蓄时,应考虑增收或节支
C当实际生息资产低于应有生息资产时,可考虑调整投资策略
D客户个人生涯状况发生变化时,应对客户特殊理财需求进行评估
金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中,由于发生金融危机,客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满,向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时,披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》,小赵的行为()。
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金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
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金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时,发现客户没有投保任何保险,便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学,为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》,陈某的行为()。
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金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析,小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险,考虑到业绩指标和佣金收入,小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》,小刘的行为违反了()。
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金融理财师小吴为招揽客户,在向客户进行自我介绍时,刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益,而隐去出现亏损的经历,并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响,以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
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王先生获得AFP资格认证后开了一家理财公司,在做公司宣传广告时,大篇幅的对客户吹噓自己之前的业绩,以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的()
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金融理财师小孙提供理财规划服务过程中,发现客户没有提供真实完整的财务信息。关于小孙接下来的工作,以下说法错误的是()
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金融理财师小魏跟客户初次接触时,了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师,为了争取到这一客户,小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
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根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是()。
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