简答题

个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息?这些信息对理财规划有何影响?

正确答案

个人理财规划师提供服务过程中要收集1、客户的个人信息2、宏观经济信息
其中1、客户的个人信息包括财务信息和非财务信息
2、宏观经济信息包括:宏观经济状况、宏观经济政策、金融市场、个人税收制度、社会保障制度、国家教育、住房、医疗等影响个人或家庭财务安排的制度和改革方向
这些信息对理财规划的影响
1、收集信息时根本没有可收集的信息,没有信息就无法规划
2、完整可靠
准确的信息保证财务建议的有效性3、如无完整或正确的信息,将影响理财计划和建议的质量4、如无正确信息或关键性内容,终止提供服务,以避免出现责任纠纷 

答案解析

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