对于零售风险暴露，如果银行不符合内部评级高级法，则银行只可以用标准法。（）

对于零售风险暴露，如果银行不符合内部评级高级法，则银行只可以用（）

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如果银行的内部评级系统符合条件，零售风险暴露要按内部评级初级法处理。（）

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在内部评级初级法中，对于零售风险暴露，以及公司、主权和银行风险暴露，在实施新资本协议时，银行必须至少有（）年的数据。

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在零售风险暴露的内部评级系统的操作中，银行必须至少（）检审每个风险资产池的损失特征和违约状况。

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对于零售风险暴露的评级系统，必须考虑所有与借款人和交易特征有关的全部特征，银行必须把每一笔风险暴露归入某一特定资产池。这一过程必须达到以下几方面的目的（）

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如果银行打算采用内部评级高级法，违约损失率和违约风险暴露的估算和使用，必须与最低要求基本一致长达（）之久。

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在采用内部评级高级法的银行中，计算违约风险暴露时，应使用长期的（）

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银行的内部评级系统必须能够评定和细分对不同借款人的风险暴露，给同一借款人具有不同特征的风险暴露。（）

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在采用内部评级高级法的银行中，计算违约风险暴露时，应使用长期的时间加权平均值。（）

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